银行独立董事的地位岌岌可危

作者: Sumit P、Asima Ghosh,HSA Advocates律所
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升银行的公司治理标准多年前已被提上日程。然而,一些知名银行和非银行金融机构违规操作、管理不善的情况时有发生,提高管理水平,填补管理漏洞势在必行。

Sumit P, Partner, HSA Advocates
Sumit P
Partner合伙人
HSA Advocates律所

2020年6月,印度储备银行发布一份有关印度商业银行治理的讨论文件,邀请各届一同探讨并提意见。文件以巴塞尔银行监管委员会在2015年发布的银行公司治理原则为框架。在2021年4月26日,印度储备银行向商业银行印发《银行公司治理——董事的任命与董事会各委员会的构成》通知(以下简称“通知”),但此通知不针对地方银行、支付行和区域农村银行。通知就董事会及其关键委员会的构成、会议的组织,以及委员会成员的任期和报酬等事项提出要求。通知仅针对列明的几类商业银行,包括私营银行和外国银行的全资子银行,为印度储备银行即将在今年晚些时候发布的对银行治理的全面指导文件定下基础。

通知用较大笔墨对商业银行的董事总经理和首席执行官的任期年限做了规定,对于独立董事对董事会的责任以及他们对董事会中的三大委员会——审计、风险管控和提名与薪酬委员会的责任也做了同等重要的要求。通知提高了公司治理的标准,这些标准比印度证券交易委员会《2015年管理规则》(《上市义务与披露要求》)的规定更严格。上市的私营银行必须遵守这些规则,如果在某些方面通知的要求更为严格,还须确保他们在符合规则的同时不违反通知的要求。

通知对独立董事的主要要求包括:董事会应当由一名独立董事担任主席,如果没有固定的主席,则每次开会必须由一名独立董事主持,董事会会议的参会人员中至少有一半是独立董事;审计和风险管控委员会的会议必须由一名独立董事主持,该董事不得同时担任董事会其它委员会的主席;风险管控委员会会议的参会人员中至少有一半是独立董事,其中至少有一位具有风险管控方面的专业知识或资格。

Asima Ghosh, Associate, HSA Advocates
Asima Ghosh
律师
HSA Advocates律所

通知敦促银行让独立董事参与决策,而通知推动的这种参与度将是前所未有的。但是,独立董事参与银行运营的程度越深,就越有可能在履职时越界,或者卷入牵涉到银行的违规事件中。过去几年监管机构对董事行为的审查愈加严格就是一个典型的例子。法庭和仲裁庭也经常在案件中判定董事对相关过错担责。对于欺诈案件,独立董事的行为或疏忽也不能免于刑罚,典型案例就是在旁遮普国民银行—Nirav Modi欺诈案中,最高法院和国家公司法法庭冻结Jaiprakash Associates Ltd公司独立董事的个人财产。

要求特定委员会的独立董事拥有相关资格和经验是为了确保担任这些职能的董事会成员能更好地履行他们的职责。但是,印度储备银行推动独立董事深度参与银行运营的同时,需注意的是,强化独立董事的作用不能孤立地进行。独立董事必须获得充分的培训,这样他们才能够在履行作为银行董事会成员和委员会成员的职责时不让自己陷入危险境地中。

Sumit PHSA Advocates律所合伙人,Asima GhoshHSA Advocates律所律师

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