做好国际资产的多元化管理

作者: Nick Tsilimidos,L. Papaphilippou & Co
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管人们对过渡到消费和服务驱动型经济期待已久,中国经济很大程度上还是由投资拉动。中国日益增长的富裕个人和公司在境外管理其财富,在全球多元化配置其资产,从而为海外资产管理专业人士提供了巨大的市场空间。全世界很多司法管辖区,通过公共或私有举措,开始系统地建立对中国高净值人士核心市场需求的理解,并且在很大程度上已经成功地使他们接受其具有税收优惠和资产保护作用的新型财富管理模式和服务。

Nick Tsilimidos L. Papaphilippou & Co 律师事务所 律师 塞浦路斯 Associate L. Papaphilippou & Co Cyprus
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特别是在英联邦国家和前英联邦国家的司法管辖区,现有服务在概念上的相似表达,使高净值人士及其顾问对如何选择资产管理架构中的顶层司法管辖区感到很为难。选择过程包括合理衡量一些变量和建议,并结合考虑执行和长期维护的费用, 以最终进行审查和确定。是否能取得外国公民身份和护照或许是目前决定司法管辖区的考虑重点,因为更多的高净值人士寻求的不仅是投资收益,更包括为他们自己和眷属实现财富的代代相传。

一旦确定了司法管辖区,选对在该地域管理服务的被委托人同等重要。由于资产管理主要涉及法律人士、税务顾问和公司服务供应商,他们远离高净值人士所在地,发展水平和规模不一,因此在选择合适的被委托方过程中,确定正确的决策变量更加重要。

公司足迹

衡量的首要因素是海外专业服务机构在中国市场上的足迹。在中国,以分支机构或代表处的形式而非仅是以象征性的实体存在,在和中国高净值人士建立值得信任的商业和专业联系方面,有不可估量的好处。参加在中国举办的受认可的社交活动也能够有力传达出对中国市场的兴趣。关键是要持续参加这些活动,而非一次性的投机之举。

专业服务机构在中国市场上没有实体存在,不一定有害,尤其是当可以通过其他形式表示对中国市场总体的兴趣时。在主要营业地建立经训练有素的中国工作团队可以生动地传达这种兴趣。其本身就证明,专业服务机构已经出手投资招募全职雇员和配置资源,准备好以中国高净值人士本土语言回应其需求,为其传达信息。总之,这意味着客户服务的高基准,体现了对中国客户习惯和市场的尊重。

全方位服务

不同领域投资资产的整合需要突显了在同一项目中获取公司、法务和会计服务的重要性。不仅在决策方面,而且也为了风险评估,全面理解高净值人士的投资资产非常重要。资产管理是一个很严格的过程,专业服务机构受托维护资产的良好状况,且必须实际上能达到这一标准。除了履行所有的管理义务和法定手续,专业服务机构也需要同等尽职和同样准确的市场预期。当资产实体在全球不断受到税务主管机构的审查,如有需要时,专业服务机构应该能建议和调适到可靠的公司。

对于将敏感商业信息和个人数据的取得和披露保持在最低限度,和单一的供应商进行交易会起到一定作用。客户身份和资金来源的尽职调查过程信息,一般和资产管理专业服务机构的约定相关,因为披露仅面向一家公司,因此实际上被降到最少。如果信息泄露是主要的关切,高净值人士必须自始明确要求,聘请的专业服务机构不应该是代理商,亦非仅将他人服务转手销售的一般供应商。加强高净值人士资产保密和正常功能的可选择的服务,如提供个人和公司董事、被任命股东、银行帐户采用、协助开办海外银行帐、资料保管和转寄服务,也由同一家专业服务机构处理。

共同和既得权益考虑

因为高净值人士从发挥作用方面在意资产和相应架构的决策过程,有必要确保高净值人士和专业服务机构就彼此间交流渠道达成一致。高净值人士应选择能够展示和维护其自身业务的既得权益以及高净值人士资产既得权益的专业人士。这些专业人士,因为为客户和他们的资产增值提供顶级服务而获得殊荣,因此从高净值人士在市场上的成功中受益。

进一步保证

高净值人士应以合理的注意和确定性,进行查问并明确要求,专业服务机构应建立起全部资产价值的大范围覆盖的补偿保险。专业服务机构如律师事务所和会计师事务所受到监管,无疑能够使高净值人士较为放心,因为,他们的经营行为本质上使他们必须遵守其主管机构制定和审查的规则。为了基于实践认识专业服务,现有客户的反馈和独立评级机构的认证也应加以考虑。专业服务机构拥有驰名客户如历史悠久的公司和机构团体,无疑可以表明其突出的专业服务水平以及在高端领域持续的卓越表现。

Nick Tsilimidos为塞浦路斯L Papaphilippou & Co律师事务所的律师

L Papaphilipou

17 Ifigenias street

2007 Strovolos, P.O. Box 28541

2080 Nicosia, Cyprus

电话 Tel:+357 22 27 10 00

传真 Fax:+357 22 27 11 11

电子邮件 E-mailnt@papaphilippou.eu

www.papaphilippou.eu

 

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